一个用于整理金融历史、经济机制、货币制度、地缘冲击、政策反应和资产表现的个人知识库。
这个项目的目标不是收集所有历史资料，而是把重要事件、机制、资产行为和案例对比沉淀成一个可以长期查询、复盘和继续生长的「市场记忆系统」。
GitHub About: A personal market-memory vault for financial history, crisis mechanisms, asset behavior, and reusable market reasoning.
历史金融图谱关注这些问题：
- 重大金融事件到底发生了什么？
- 风险是如何通过信贷、杠杆、汇率、银行系统、资产价格和政策约束扩散的？
- 政府、央行、银行、企业、居民和国际机构分别如何反应？
- 股票、债券、房地产、汇率、黄金、商品和现金在不同制度环境下如何表现？
- 不同历史案例之间有哪些相似点，哪些类比又可能失效？
- 哪些历史经验可以转化为风险控制、资产保护和长期判断的框架？
它不是通用百科、新闻剪藏夹、预测机器，也不是个性化投资建议库。每篇笔记都应该服务于未来的市场理解和历史比较。
更准确地说，这是一个把「金融历史」转化为「可复用判断框架」的 Obsidian vault。它关心的不是孤立故事，而是历史事件背后的结构：
- 信贷如何扩张，又如何收缩。
- 杠杆如何放大繁荣，也如何放大崩塌。
- 货币制度如何约束政策选择。
- 银行、政府、央行、企业和居民的资产负债表如何相互影响。
- 资产价格如何在通胀、通缩、战争、危机和政策转向中重新定价。
- 历史类比在什么条件下有帮助，又在什么条件下会误导判断。
学习金融历史，不是为了背诵过去，而是为了在未来面对风险时有可调用的记忆。
市场上很多判断会被短期价格、新闻情绪和单一叙事牵引。这个 vault 希望用更慢、更结构化的方式，把历史案例拆成事实、机制、政策、资产表现、社会影响和未解决问题。这样未来再遇到类似场景时，可以先问：
现在处在什么制度环境？
关键变量正在怎么变化？
谁的资产负债表最脆弱？
政策还有多少空间？
市场价格已经反映了什么？
历史上有没有相似结构？
这次相同点和不同点分别是什么？
最终目标不是预测每一次涨跌，而是建立一种长期判断力：看懂历史如何重演，也看懂每一次「相似」背后的不同。
项目目前处于初始化后的早期生长期：
- 已建立 Obsidian vault 的基础目录结构。
- 已建立首页、项目愿景、使用说明、研究流程和写作规则。
- 已建立 AI 维护协议
AGENTS.md。 - 已建立核心模板：事件、模式、概念、资产。
- 真实内容笔记会随着后续研究逐步填充。
换句话说，这个仓库已经完成了基础骨架，接下来会进入内容生长期。后续新增的笔记会围绕真实事件、可复用机制、资产行为和案例对比逐步扩展。
| 路径 | 用途 |
|---|---|
00_Home（首页）/ |
项目入口、愿景、使用方式、研究流程和写作规则。 |
01_Timeline（时间线）/ |
历史阶段、年代脉络和周期总览。 |
02_Events（事件）/ |
真实金融事件、危机、战争冲击和政策转折的主数据库。 |
03_Patterns（模式）/ |
反复出现的金融、经济、市场和政策模式。 |
04_Countries（国家）/ |
国家或地区背景节点。 |
05_Assets（资产）/ |
资产类别在不同制度、周期和危机中的表现。 |
06_Concepts（概念）/ |
可复用的机制、概念和分析工具。 |
07_Comparisons（对比）/ |
不同案例之间的结构化比较。 |
99_Tool/Templates（模板）/ |
可复用写作模板和操作辅助材料。 |
AGENTS.md |
AI 维护这个 vault 时必须遵守的协议。 |
- Home（首页）
- Project Vision（项目愿景）
- How to Use This Vault（如何使用这个知识库）
- Research Workflow（研究流程）
- Writing Rules（写作规则）
这个 vault 的结构化笔记主要分为几类：
| 类型 | 说明 |
|---|---|
event |
真实历史事件，例如金融危机、资产泡沫、货币制度变化、战争冲击。 |
pattern |
多个事件中反复出现的结构，例如资产泡沫、银行危机、货币危机、主权债务危机。 |
concept |
可复用的解释工具，例如杠杆、流动性、资产负债表衰退、美元周期。 |
asset |
资产类别在不同制度和周期下的行为，例如股票、债券、房地产、黄金、美元、石油。 |
country |
国家或地区的长期金融背景，不作为事件主结构。 |
comparison |
不同案例之间的结构化比较，用来识别相似点、差异点和错误类比。 |
timeline |
按时间组织的阶段脉络，不替代事件笔记。 |
这个知识库优先追求：
- 机制优先于故事。
- 事实优先于观点。
- 结构优先于长篇散文。
- 来源状态和不确定性必须明确标记。
- 标签用于分类，链接用于表达关系。
- 投资启发必须来自历史机制和风险经验，不写成确定预测。
典型笔记会区分：
事实
→ 机制
→ 政策反应
→ 资产价格反应
→ 社会和经济影响
→ 解释
→ 投资或风险启发
→ 未解决问题
一篇事件笔记通常不会只回答「发生了什么」，而会继续追问它为什么发生、如何传导、如何影响资产价格，以及它能和哪些历史案例比较。
最小入库流程：
提出问题
→ 搜索已有笔记
→ 判断材料类型
→ 使用对应模板
→ 写事实
→ 写机制链条
→ 记录政策反应和资产价格反应
→ 链接国家、资产、概念、模式和可对比事件
→ 标记来源状态和不确定性
→ 更新相关旧节点和索引
这种流程让每篇笔记不仅是单独的文章，也成为图谱中的一个节点。
这个仓库未来会持续沉淀类似问题：
- 1929 年美国大萧条如何从资产价格崩盘扩散到银行系统和实体经济？
- 1971 年尼克松冲击如何改变美元、黄金和全球货币制度？
- 1980s 日本资产泡沫如何通过信贷、房地产和股市相互强化？
- 1990s 亚洲金融危机中，货币错配和外债结构如何放大风险？
- 2008 年全球金融危机如何从银行资产负债表传导到家庭、企业和政府？
- 高通胀时期，股票、债券、房地产、商品和现金分别承担什么风险？
- 战争如何通过财政、债务、通胀、供应链和货币信用影响市场？
新增内容时，优先使用现有模板：
维护原则：
- 先搜索已有笔记，避免重复。
- 判断材料属于事件、模式、概念、资产、国家、时间线还是对比。
- 使用最接近的模板。
- 写清楚 YAML、标签、来源状态和不确定性。
- 用 Obsidian
[[wikilink]]把笔记接入图谱。 - 当新笔记深化了旧节点时，同步更新旧节点或已有索引。
AI 代理在修改本库时，必须先阅读并遵守 AGENTS.md。
这个仓库公开展示的是一个个人知识系统的骨架和逐步生长过程。它更像一个长期研究工作台，而不是已经完成的教材。
如果你也在构建自己的金融历史知识库，可以参考这里的几个设计原则：
- 先建立分类和模板，再逐步填充内容。
- 不把所有资料塞进一个文件夹，而是区分事件、机制、资产、国家和对比。
- 每次新增内容时，都让它和已有节点产生关系。
- 保留不确定性，不把草稿写成结论。
- 用历史训练判断力，而不是制造固定口号。
本项目用于金融历史学习、机制分析和风险思考，不构成投资建议。历史案例可以帮助理解风险结构，但不能保证未来市场会以相同方式演化。